花旗调查：本地富裕人士逾七成资产持有现金和存款

花旗银行一项调查显示，本地高净值客户的平均资产较去年增长6%，从141万美元增至150万美元；富裕客户在每家金融机构管理的平均资产也增加5%，超过56万5000美元。

不过，本地富裕客户在境内持有的资产中，72%是现金和流动性存款；境外记账资产中，这一比例为74%。相比之下，美国富裕及高净值客户有58%的资产投入长期投资。调查也发现，本地高净值投资者持有共同基金的比例从2022年的11%升至今年的31%，为亚洲最高。

调查显示，58%的本地高净值客户和51%的富裕客户愿意探索利用人工智能获取个人化理财资讯，但受访者重视掌控财务决策，也希望保留咨询真人理财顾问的选择。在财富传承方面，本地55岁及以上富裕人士中，76%已订立遗嘱或财富传承计划。