新加坡内政部兼社会及家庭发展部政务部长孙雪玲在3月4日国会拨款委员会透露，2024年该国诈骗案件总损失金额突破历史纪录，较上年激增70%达到11亿新元。值得关注的是，涉及加密货币的诈骗案件占比高达总额的25%，其中单笔最大案件导致受害者因假会议链接损失1.25亿新元。
现行政策下，新加坡本土加密货币服务商（数码支付代币服务商）需接受金融管理局监管。但据孙雪玲指出，大量海外加密货币交易所和电子钱包仍处于监管真空地带。犯罪团伙利用这个漏洞，采用诱导兑换加密货币、恶意软件盗取钱包资产等新型作案手法，实现资金跨境转移。
'任何技术背景的投资者都面临风险'，孙雪玲以近期重大案件为例，强调专业化诈骗集团同时针对加密货币领域的新手和资深玩家。除网络钓鱼、虚假交易平台等手段外，'pump and dump'（拉高出货）模式已造成数种迷因币市场剧烈波动。
政府发出明确警示，建议公众谨慎对待加密货币投资。新马反诈骗中心负责人指出，数字货币的匿名性和跨国特性导致追赃成功率极低，参与相关交易犹如进行'高风险游戏'。
监管未来展望
尽管新加坡已对境内加密货币商建立监管框架，但跨境监管仍是重要挑战。内政部正与国际执法机构合作构建监测机制，重点打击暗网毒品交易和金融犯罪，但公众仍需保持高度警惕。