金融从业者被冒充警察诈骗120万 新加坡2月骗案损失超7000万

新加坡一名金融行业从业者因轻信假冒警官的指令，误以为自己在协助调查洗钱案件中的“内鬼”，分13次转移了总计120万元。其中四次亲自将大额现金交给犯罪团伙成员，直到对方突然失联才惊觉受骗。

这起案件始于2024年12月11日，受害者珍妮（化名）在早餐时接到陌生来电，对方谎称其身份证被用于非法注册电话卡。随后电话被转接至自称“杨警长”的男子，该人利用伪造的对讲机电台声效营造执法场景，指控珍妮涉及跨国洗钱案。

犯罪团伙全程通过英语与受害者沟通，并刻意使用本地化口音获取信任。在持续施压下，珍妮不仅提供个人身份证号，更被迫按所谓“调查流程”行事。诈骗分子甚至要求她每天四次通过WhatsApp报告行踪，并伪造官方文件威胁可能面临60天拘押。

为自证清白，受害者在第三名自称“张警长”的嫌疑人指挥下，于某中资银行开设账户。自12月18日起分九次进行2万元以下拆分汇款至所谓“金融管理局”监管账户，期间银行风控系统已发出三次预警。

面对银行和警方主动提醒，诈骗分子提前布置应对话术，要求受害者谎称款项用于正常消费。其后更指示关闭原账户，改为中部区域当面交接现金。直至2025年1月底，因亟需资金偿还房贷，珍妮开始追问款项进展却遭冷处理，最终于2月6日报案。

据警方通报，2025年2月共接获超2600起诈骗案件，涉案金额突破7140万元。为应对新型犯罪手法，新加坡内政部将于本年度实施《防诈骗保障法令》，赋予警方向金融机构申请财产交易限制令的特别权限，最长可实施150天的资金管控。

反诈骗指挥处高级调查员卓依玲表示，该法令将重点针对已被深度洗脑的潜在受害者，通过金融拦截手段保护民众毕生积蓄。目前受损银行系统已加强反制措施，公众如遇可疑执法要求应立即通过正规渠道求证。

经历此事件后，珍妮在受访期间情绪明显低落，多次强调不愿回忆受骗过程。其家人虽有责备，但子女仍劝慰可以重新打拼。她希望通过自身案例警示公众，切勿轻信所谓“内部执法”与“跨境资金审查”的谎言。