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新加坡如何利用自动化技术防范贸易融资诈骗?

为了提升贸易融资的效率并有效遏制欺诈行为,新加坡推出了一项创新举措,通过自动化技术实时验证海运提货单的真实性。海运提货单作为过境货物的持有证明,是贸易融资申请中不可或缺的文件。

新加坡银行公会(ABS)联合贸易融资登记处(Trade Finance Registry)于2月12日发布声明,宣布与新加坡贸易数据共享平台(SGTraDex)合作,共同开发这一解决方案。通过该系统,银行能够快速且自动化地获取提货单信息,确认其真实性,而无需像以往那样依赖电话或电子邮件进行人工核查。

这一自动化验证系统的实现,得益于贸易融资登记处、新加坡贸易数据共享平台、海运公司及海运数据供应商之间建立的安全数据连接渠道。银行通过贸易融资登记处提交相关文件,不仅可以核实提货单的真伪,还能确保同一批货物未被重复融资。新加坡贸易数据共享平台通过安全渠道与数据供应商(如物流科技公司Portcast)对接,获取必要信息后反馈至登记处,供银行完成验证。目前,首批参与这一端对端数据连接的海运数据供应商和海运公司分别是Portcast和海洋网联船务公司(Ocean Network Express)。

新加坡银行公会于2023年6月成立贸易融资登记处,旨在降低贸易融资领域的欺诈风险,而实现提货单真伪的实时自动化验证正是其核心目标之一。据悉,已有约70%的登记银行计划将这一解决方案纳入其验证流程,作为辨别提货单真伪的多种手段之一。

新加坡银行公会常务主任洪爱雯表示,这一自动化系统使银行和海运公司能够直接且实时地验证提货单,不仅提升了操作的透明度和安全性,还能有效减少贸易融资欺诈现象。她进一步指出,此举有助于提高效率、增强信任,并促进全球贸易的互联互通。