近年来，不法分子为了从事洗钱等非法活动，以高额报酬诱惑公众出售个人银行账户和加密货币账户。据了解，他们在社交媒体和通讯软件（如Telegram）上公开招揽，甚至直接发布广告，以1900元至5000元的价格打包收购账户，手段日益大胆。
这种行为显著增加了执法部门追踪犯罪活动的难度。犯罪分子还会以月租的方式租用账户，每次仅进行少量转账，以规避频繁交易引发的怀疑。当局对此现象表示高度关注，并呼吁公众提高警惕。
本地银行近年来不断强化对涉嫌钱骡账户的监控力度，与警方密切合作，通过提升侦测技术尽早发现并干扰诈骗行为。华侨银行集团金融犯罪合规部门的反欺诈主管蔡武朴透露，过去三年，银行向警方报告的可疑账户数量持续翻倍，2023年比2022年增长三倍，而去年又比2023年增加1.5倍。
蔡武朴进一步指出，公众对银行账户安全性的轻视令人担忧。一些人为了快速获利，将账户转交给不法分子，却未意识到这可能被用于洗钱等犯罪活动，甚至误以为警方无法追查到他们。反诈骗中心的调查员吴诗韵表示，一旦接到可疑账户报告，团队会迅速展开调查，暂停相关交易，并与其他银行代表合作，不仅锁定钱骡账户，还试图找出潜在受害者，协助警方采取行动，尽可能挽救受害者的损失。
大华银行欺诈风险部门主管梁伟雄也提到，自2022年起，银行加大了对钱骡活动的打击力度，去年更是成立了专门小组，利用数据分析和机器学习技术实时监控可疑交易，同时简化流程以迅速应对。数据显示，2023年探测到的疑似钱骡账户较2022年上升26%，而2024年比2023年更是激增107%。
此外，GXS银行数码运营与客户体验部主管李蕙婷强调，保护客户是银行的首要任务。银行不仅配备了反欺诈和反洗钱团队，运用人工智能工具进行监测，还建立了全天候的侦查系统，以便及时发现并处理可疑活动。
银行方面一致表示，将持续改进监测手段，以更好地保障客户安全。同时，他们也提醒公众，作为防范诈骗的第一道防线，应保持高度警觉，切勿出售或泄露自己的银行账户及相关信息，以免成为犯罪分子的帮凶，承担严重后果。