根据美国风险咨询公司德安华（Kroll）在2024年3月21日发布的金融犯罪调查报告，新加坡超过七成的高管对2025年的金融犯罪风险表示担忧。这一比例达到76%，高于全球平均水平71%。该报告基于去年9月至10月间对超过600名金融专业人士的线上调查，受访者包括首席执行官和首席合规官等行业高层。
新加坡高管普遍认为，金融犯罪风险的增加主要源于网络安全威胁及数据泄露（68%）以及犯罪分子对人工智能（AI）技术的日益利用（61%）。此外，74%的本地受访者对加密货币相关的犯罪风险表现出中至高度的担忧。目前，仅36%的机构已将相关风险纳入合规计划，另有32%计划在未来加以覆盖。
面对这些挑战，仅24%的新加坡高管认为其所在机构的合规措施“非常有效”。合规效果不足的原因包括技术的应用效果有限以及相关投资的缺乏。同时，尽管企业逐渐引入人工智能和机器学习等新工具，但只有25%的受访者表示这些技术对合规框架带来“非常积极”的影响。全球范围内，49%的机构计划投资AI解决方案以提升反金融犯罪能力，但仅有20%的受访者感受到显著正面效果，远低于2023年的37%。
此外，地缘政治风险也是企业关注的重点。38%的新加坡受访者认为其机构在应对相关风险的合规准备上“非常充分”。然而，国际制裁环境的不断变化使得企业在这一领域面临较大挑战，难以全面应对。
德安华东南亚区执行董事BC Tan表示，随着新加坡进入第五轮国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）评估，监管的重心已从技术合规转向实际成效。他强调，当前企业在这方面仍有较大提升空间，尤其是在技术应对能力上需跟上不断演变的威胁形势。数据显示，2024年新加坡因诈骗造成的损失至少达11亿元，同比激增70.6%，凸显科技驱动的洗钱手段日益复杂多样。