根据投资研究及评级机构晨星（Morningstar）于3月27日发布的报告，公积金投资计划（CPFIS）下的基金在过去一年的表现亮眼，整体平均回报率达到11.33%。然而，若聚焦于去年第四季度，回报率则有所放缓，平均仅为0.57%，较第三季度的2.54%下降了1.97个百分点。
具体来看，第四季度中，CPFIS下的单位信托基金回报率为0.44%，而投资联结保单（ILP）的回报率略高，为0.66%。在不同类型基金的表现上，股票基金的平均回报率为0.89%，远低于同期MSCI全球指数（以新元计）的6.24%涨幅。固定收益基金表现最为疲软，回报率录得负1.28%。与之相比，配置基金和货币市场基金分别实现了0.90%和0.75%的正回报。
回顾过去一整年，各类资产均维持正收益。其中，股票基金表现尤为突出，回报率高达14.19%。配置基金和固定收益基金的回报率分别为10.13%和1.85%，而货币市场基金也取得了3.52%的不错成绩。
若将时间拉长至三年，各类资产回报呈现明显分化。货币市场基金以8.82%的回报率领先，而债券基金则表现欠佳，回报率为负3.32%。股票基金和配置基金的增长则较为温和，分别为1.70%和0.46%。
值得一提的是，公积金投资计划为公积金会员提供了一种追求更高收益的渠道。会员可利用普通户头和特别户头的存款，投资包括股票、债券、基金、定期存款及黄金等多样化产品。CPFIS基金主要涵盖单位信托基金和投资联结保单。目前，普通户头的存款利率为2.5%，特别户头则为4%。